Analisi del
portafoglio
Le mie valutazioni si focalizzano su diversi asset, adattandosi alle esigenze specifiche del cliente.
Portafogli o PAC
Analizzo la composizione del tuo portafoglio, valutando asset allocation, rischi, costi complessivi e redditività. Il tuo portafoglio corrisponde ai tuoi obiettivi di vita? Quali performance stai ottenendo in relazione ai rischi che corri?
Singoli strumenti/prodotti
Esamino strumenti finanziari specifici, tra cui fondi comuni di investimento, SICAV, gestioni patrimoniali, obbligazioni strutturate e subordinate, polizze, certificati ed ETF. L’obiettivo è valutarne efficacia, costi e rischi rispetto alla tua strategia di investimento.
Fondi pensione o PIP
Valuto l’efficienza complessiva del tuo piano previdenziale, analizzando costi, rischi e redditività per aiutarti a pianificare al meglio il tuo futuro finanziario.
Frenquently Asked Questions
Qual è il tuo valore aggiunto?
Mi focalizzo sul processo e sull’importanza dell’evoluzione del cliente in ambito di investimenti finanziari. Lavoro sull’accrescimento della sua consapevolezza e delle sue competenze. Non consegno rendimenti: è compito del mercato.
Investirai direttamente tu i miei soldi?
No. Il denaro rimane sempre nella tua totale disponibilità, presso i tuoi intermediari (banche, piattaforme di brokeraggio…).
Io non ho alcun accesso ai conti bancari o di trading dei clienti. I clienti che siglano un contratto continuativo di consulenza riceveranno delle raccomandazioni che eseguiranno in autonomia – se intendono accettarle.
Dovrò cambiare banca o broker?
No, non ho legami con nessun intermediario, per cui la questione è per me irrilevante. In alcun modo chiedo ai clienti di cambiare intermediario.
Se non investi tu i miei soldi, come puoi seguire i miei investimenti?
Ti chiederò di inviarmi le contabili e, in autonomia, replicherò il tuo portafoglio su un software apposito e avrò visibilità della situazione.
Sono obbligato/a ad investire come mi consigli tu?
No, offro consulenza pura. In nessun modo i miei clienti sono obbligati o forzati a seguire le mie raccomandazioni.
Quanto dura il contratto di consulenza continuativa?
Lo standard dura 12 mesi ed è a tacito rinnovo. Due mesi prima della scadenza è mia premura accertarmi se il cliente intenda o meno proseguire con i successivi 12 mesi
Posso disdire il contratto in anticipo
Sì, il contratto è estinguibile in anticipo con un preavviso di 30 giorni.