Megatrend: cosa sono e come investire

Cos’è un megatrend?

Prima di risponderti faccio un salto indietro nel tempo.

Ti ricordi della nascita del World Wide Web? Il www., per intendersi.

È nato nel 1991. Ha dato una spinta clamorosa alla diffusione di Internet.

Tutti sapevano che avrebbe avuto effetti dirompenti. Ma nessuno poteva immaginare tutti i risvolti che ne sono seguiti (e che ci saranno).

Pensa a Instagram. O le video chiamate, la digitalizzazione delle imprese e qualsiasi altra cosa dove sia coinvolto internet.

Fai più fatica a trovare cose in cui NON c’entra Internet!

Ha avuto un effetto talmente devastante da cambiare completamente:

  • la società
  • le abitudini di consumo
  • i rapporti tra le persone
  • e l’uso della tecnologia digitale.
 

Internet è stato un megatrend.

Megatrend: perchè possono essere un'occasione

I megatrend sono delle forze precise che stanno modellando il mondo. Preparano il nostro domani.

Coinvolgono la società, la demografia, l’ambiente e la tecnologia.

Questi trend sono indipendenti dai cicli economici. Avvengono e basta, e sono inarrestabili.

Alcuni sono più veloci, altri no. Alcuni hanno impatti enormi, altri riguardano nicchie più piccole.

Ma ciascun megatrend sarà in grado di disegnare, nel bene o nel male, nuovi panorami economici e finanziari.

In più, avvengono contemporaneamente.

Internet si è sviluppato insieme all’e-commerce, allo streaming on demand, e alla telefonia mobile.

Sono nate Amazon, Netflix, Apple. Queste sono tutte aziende portavoce dei megatrend passati che oggi vediamo compiuti.

L’e-commerce non è più un megatrend. Oggi chi non ha una rivendita digitale rischia di essere tagliato fuori del tutto.

Ti faccio vedere come evolve un megatrend.

Investire in un megatrend può essere un’occasione.

Ma quali sono i megatrend di oggi?

E come si fa?

I principali megatrend

Qui sotto trovi una panoramica dei megatrend di oggi.

Guarda.

Sono 7 megatrend in totale.

Ciascun megatrend è rappresentato da un gruppo di aziende che si stanno facendo largo in uno specifico cambiamento sociale e tecnologico.

Te li mostro uno ad uno.

E-mobility ed energie rinnovabili

La popolazione mondiale cresce. E con lei la quantità di energia da produrre.

Consumiamo decine di volte l’energia che utilizzavano i nostri nonni. E un domani se ne consumerà decine di volte quella di oggi.

Il mondo nel frattempo è diventato più sensibile alle tematiche ambientali.

Quindi:

  • l’economia a idrogeno
  • e la produzione di energia da fonti rinnovabili

 

sono due trend in corsa per soppiantare la produzione di energia da combustibili fossili.

 

La mobilità è un altro tema centrale.

Hai notato che ormai ogni casa automobilistica ha almeno un modello ibrido nella sua proposta?

Il mondo punta sull’efficienza degli spostamenti. In questo contesto si stanno facendo sempre più largo le auto elettriche.

Quali sono le aziende che stanno guidando il megatrend E-mobility ed energie rinnovabili?

Le trovi in questi ETF:

Invecchiamento della popolazione

Non è una novità.

Il mondo occidentale ha una piramide demografica fatta così:

Questo significa che in futuro avremo tanti vecchi e pochi giovani.

Alcune aziende si stanno allineando a questo megatrend.

Stanno cambiando il loro modello di business. Soprattutto quelle legate all’industria sanitaria e farmaceutica.

Su cosa puntano?

Sullo sviluppo di nuove terapie, nuovi trattamenti e medicine mirate a combattere le malattie degli anziani, come l’Alzheimer o il cancro.

Trovi qui i principali ETF che includono questo cluster di aziende:

Digitalizzazione e tecnologie dell'informazione

Se lavori in un’azienda manifatturiera hai sentito la parola Industria 4.0 tipo 759 milioni di volte.

Da anni ormai.

Le imprese si digitalizzano. Sta diventando un requisito di sopravvivenza.

L’intelligenza artificiale sta entrando sempre più nei processi industriali e non solo.

Nel frattempo, l’industria dell’intrattenimento ha messo a disposizione giochi in streaming basati su token crittografici.

La Blockchain non è solo Bitcoin. È una tecnologia complessa che si sta facendo strada perfino nei sistemi di tracciabilità delle aziende alimentari.

Questo megatrend durerà? Il mondo sembra lanciato in questa direzione.

Gli ETF che raccolgono le aziende più coinvolte in questi fenomeni sono qui sotto:

Robotica e automazione industriale

In moltissimi processi industriali l’automazione avanzata è già indispensabile.

Permette alle aziende di:

  • competere nei i costi
  • sostenere i ritmi produttivi
  • aumentare la qualità e l’affidabilità dei suoi processi

 

Tecnologie evolute e processori sempre più potenti accelerano questo processo.

L’avanzamento nella potenza di calcolo espande le abilità delle macchine. Ora competono o integrano il lavoro dell’uomo.

La robotica compie passi da gigante e si integra sempre più con Realtà Aumentata e Intelligenza Artificiale.

Questo megatrend è inarrestabile e potrebbe anche essere intensificato.

Gli ETF che puntano su questo megatrend sono:

Cyber Security

Lo so.

Hai 1.200 file salvati sul cloud, fai pagamenti online, hai il conto corrente online, usi piattaforme di streaming e Google tiene le tue password nel wallet digitale.

I tuoi dati sono esposti.

E non ci sei solo tu. Ci sono le aziende, con centinaia di migliaia di informazioni sensibili archiviate nei loro server.

I danni potenziali sono enormi.

Questi ETF megatrend raccolgono gruppi di aziende che fondano il loro business sullo sviluppo di tecnologie e servizi per la sicurezza informatica:

Nutrimento della popolazione

La popolazione mondiale cresce.

Ma anche i redditi crescono e le tecnologie si distribuiscono.

Le popolazioni del pianeta sono mediamente più ricche. I consumi globali salgono.

Quindi la domanda di acqua potabile e di cibo non può che aumentare.

Se ci aggiungi tutto il discorso del cambiamento climatico e della mobilità efficiente (i megatrend avvengono insieme, ricordi?), questo ha un grande impatto sul modo in cui le aziende producono questi beni.

È nato da poco questo nuovo megatrend. Quello della produzione di cibo e acqua sostenibili per il pianeta.

È portato avanti dalle aziende dell’industria alimentare che tengono in considerazione i fattori ambientali, sociali e di corporate governance.

Le trovi in questi ETF:

Vivere nel digitale

Beh… questo l’abbiamo vissuto tutti con i lockdown.

La pandemia ha accelerato alcuni trend che erano già in corso:

  • e-commerce
  • giochi in streaming
  • insegnamento digitale
  • comunicazione digitale
  • e la digitalizzazione delle imprese (già vista)
 

I migliori ETF su questo megatrend sono qui sotto:

Megatrend: solo vantaggi?

Aspettative per i megatrend

Domanda.

Ti ricordi cosa prezza il mercato azionario nel breve periodo?

Le aspettative!

Così come stai leggendo questo articolo sui megatrend, ne troverai altri e altri ancora.

I megatrend non li sto inventando io. Sono forze macroscopiche sotto gli occhi di tutti.

Si sa già che cambieranno la struttura sociale ed economica del nostro futuro.

E i grandi gestori di patrimoni lo sapevano prima di me e di te.

Quindi?

Quindi il messaggio è questo: se sui megatrend c’è molta aspettativa, allora è probabile che i prezzi siano già alti.

Il consiglio che posso darti, per non farti male, è questo.

Se vuoi esporti su un megatrend:

  • entra a piccole dosi
  • sappi che prenderai qualche bastonata
  • affianca un megatrend a un mercato molto più grande, come un azionario mondo

 

Per bastonata intendo questo. I megatrend sono nell’occhio del ciclone. Sarà assolutamente normale vederlo andare alle stelle e poi sprofondare in basso.

Preparati psicologicamente alle montagne russe.

E ricordati che se compri un megatrend e non hai finalità speculative, dovrai:

  • essere paziente
  • aspettare per anni
  • sfruttare il più possibile i ribassi forti, quando ci saranno

Quanto conta il rischio specifico di un megatrend?

Ti ho parlato del rischio specifico qui.

In breve: più restringi il tuo investimento a un singolo settore o singole azioni, più ti assumi il rischio caratteristico di quel settore. Non hai contro bilanciamenti, nel bene ma anche nel male.

Quindi:

  • se punti tutto sul megatrend della robotica
  • e succede qualche evento futuro imprevisto
  • che colpisce di brutto solo questo settore
  • ecco che salti per aria anche tu.

Ricordati che il futuro è incerto.

Ecco perché prima ti dicevo di affiancare il megatrend a un mercato molto più grande.

Se la tua strategia prevede un’esposizione azionaria, puoi accostare al tuo megatrend un ETF azionario mondo, che comprende una valanga di aziende che con il megatrend c’entrano poco o nulla.

Ovvio, dei collegamenti ci sono: il rischio sistematico.

Ma mettendo i piedi in più scarpe abbasserai il rischio totale del tuo investimento.

E i costi?

Quei furbacchioni che fanno gli ETF lo sanno di essere sulla passerella della sfilata.

E così creano ETF un po’ costosi, rispetto alla media.

Certo non paghi il 3-4% di un investimento bancario o assicurativo, chiaro.

Però trovi ETF su megatrend che costano anche lo 0,7-0,8%.

Non c’è da buttarsi fuori dalla finestra, ma ti consiglio comunque di tenere in considerazione questo aspetto.

Se due ETF sullo stesso megatrend offrono lo stesso ventaglio di aziende, scegli il più grosso e il meno costoso.

In azione

Ora hai una panoramica dei megatrend che stanno modellando il nostro futuro.

Ti ho mostrato i principali ETF che raggruppano le aziende più coinvolte in questi temi.

Se stai pensando di partecipare a queste occasioni, usa i principi che ti ho mostrato nel paragrafo precedente.

Questi principi sono universali e ti aiutano a diversificare il tuo investimento.

Così prenderai meno rischi e abbasserai le probabilità di farti del male.

 

Un abbraccio,

 

Francesco

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2 risposte

  1. Bravo Francesco!
    Fino ad ora non ci avevo capito molto sui megatrend, mente adesso ho una visione più chiara! Grazie, come sempre!
    PS: non so se ti può essere utile, ma io non investirò in megatrend, li considero un po’ rischiosi e sopravvalutati.. penso che continuo il mio PAC su azioni Mondo e Vanguard lifestrategy .
    Grazie ancora ❤️
    Ultima cosa: in un articolo futuro potresti parlare della tassazione e dichiarazione degli investimenti! Magari affrontando anche la questione in base ai principali broker utilizzati.. è solo un’idea!

    1. Ciao Flavio,
      ti ringrazio! Felice di esserti stato utile!
      E’ come dici, i megatrend per forza di cose rischiano di essere un po’ sopravvalutati proprio perchè si sa già che avranno un impatto enorme. Se le aspettative sono alte, i prezzi non possono che rifletterle. Quindi sarà normale vederli anche scendere di colpo nei periodi di ribasso dei mercati. In quei momenti potranno esserci delle ottime occasioni di acquisto!
      Grazie dello spunto su tassazione e dichiarazione, prendo nota!
      Un abbraccio,
      Francesco

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