Pianificazione
finanziaria
Supporto i clienti nella definizione di un piano utile a raggiungere i propri obiettivi di vita.
Pianificazione finanziaria
Analizzo il tuo stato patrimoniale, il conto economico e il cashflow per proporti un piano finanziario personalizzato e chiaro. Lavoreremo sui tuoi obiettivi di vita collegati al denaro. Cosa vuoi dai tuoi soldi?
Singoli strumenti/prodotti
Esamino strumenti finanziari specifici, tra cui fondi comuni di investimento, SICAV, gestioni patrimoniali, obbligazioni strutturate e subordinate, polizze, certificati ed ETF. L’obiettivo è valutarne efficacia, costi e rischi rispetto alla tua strategia di investimento.
Pianificazione assicurativa
Analizzo i tuoi rischi assicurativi, li mappo, li quantifico e creo una strategia per gestirli. Non vendo prodotti assicurativi: il mio obiettivo è aiutarti a comprendere e proteggerti dai rischi che affronti. Valuto in modo indipendente le soluzioni disponibili sul mercato, senza legami con alcuna Compagnia.
Frenquently Asked Questions
Qual è il tuo valore aggiunto?
Mi focalizzo sul processo e sull’importanza dell’evoluzione del cliente in ambito di investimenti finanziari. Lavoro sull’accrescimento della sua consapevolezza e delle sue competenze. Non consegno rendimenti: è compito del mercato.
Investirai direttamente tu i miei soldi?
No. Il denaro rimane sempre nella tua totale disponibilità, presso i tuoi intermediari (banche, piattaforme di brokeraggio…).
Io non ho alcun accesso ai conti bancari o di trading dei clienti. I clienti che siglano un contratto continuativo di consulenza riceveranno delle raccomandazioni che eseguiranno in autonomia – se intendono accettarle.
Dovrò cambiare banca o broker?
No, non ho legami con nessun intermediario, per cui la questione è per me irrilevante. In alcun modo chiedo ai clienti di cambiare intermediario.
Se non investi tu i miei soldi, come puoi seguire i miei investimenti?
Ti chiederò di inviarmi le contabili e, in autonomia, replicherò il tuo portafoglio su un software apposito e avrò visibilità della situazione.
Sono obbligato/a ad investire come mi consigli tu?
No, offro consulenza pura. In nessun modo i miei clienti sono obbligati o forzati a seguire le mie raccomandazioni.
Quanto dura il contratto di consulenza continuativa?
Lo standard dura 12 mesi ed è a tacito rinnovo. Due mesi prima della scadenza è mia premura accertarmi se il cliente intenda o meno proseguire con i successivi 12 mesi
Posso disdire il contratto in anticipo
Sì, il contratto è estinguibile in anticipo con un preavviso di 30 giorni.