servizi
Offriamo una varietà di servizi per aiutare i nostri clienti a raggiungere i loro obiettivi di vita collegati al denaro.
Analisi
ANALISI DI PORTAFOGLIO O PAC: Analizziamo l’asset allocation, i rischi, i costi complessivi e la redditività delle tue soluzioni attuali
SINGOLI STRUMENTI / PRODOTTI: Fondi comuni di investimenti e sicav, gestioni patrimoniali, obbligazioni strutturate e subordinate, polizze, certificati, ETF…
FONDI PENSIONE O PIP: Valutiamo l’efficienza delle soluzioni previdenziali, comprendendo i loro costi e struttura
Pianificazione
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA: Analizziamo lo stato patrimoniale, il conto economico e il cashflow per proporre un piano personalizzato ad ogni cliente.
PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE: Costruiamo un piano per la gestione della situazione previdenziale: previdenza pubblica, complementare e riscatto di laurea
PIANIFICAZIONE ASSICURATIVA: Valutiamo i rischi assicurativi del cliente, mappandoli, quantificandoli e pianificando come gestirli
Investimenti
VALUTAZIONE PORTAFOGLIO: Analizziamo il portafoglio di partenza dei nostri clienti, per comprendere insieme a loro l’impatto dei costi, la presenza di rischi nascosti, e se effettivamente l’asset risponde ai suoi bisogni di vita.
ASSET ALLOCATION: Costruiamo asset allocation che partono dai propri “perchè” e riflettono gli obiettivi di vita collegati al denaro. Solo in questo modo è possibile investire con consapevolezza, definendo in anticipo quali rischi sostenere su quali orizzonti temporali.
INVIO DI RACCOMANDAZIONI: Per i clienti che sottoscrivono un regolare contratto di consuelnza Mifid II, è previsto l’invio periodico di raccomandazioni personalizzate di acquisto e vendita di strumenti finanziari sulla base del piano di investimenti concordato.
MONITORAGGIO CONTINUO: Per i clienti che sottoscrivono un regolare contratto di consulenza Mifid II, è previsto il monitoraggio periodico dell’asset, la reportistica cadenzata e il ribilanciamento.
Formazione
SESSIONI DI EDUCAZIONE FINANZIARIA: Sessioni personali o in piccoli gruppi volte ad apprendere il funzionamento di base dei mercati finanziari, la costruzione di portafogli efficienti e l’impiego di strategie efficaci per raggiungere i propri obiettivi.