Molti approcciano i mercati finanziari pensando di giocare in borsa.
Fanno delle scommesse, quindi.
Ma fare scommesse significa anche avere alte probabilità che le cose vadano male.
Il modo più semplice per perdere soldi in borsa è infatti quello di puntare su qualche presunto titolo vincente sulla base delle storie che sentiamo attorno a noi.
Hai mai sentito la storia di Jason DeBolt?
È diventato plurimilionario a 39 anni, partendo da niente.
Come ha fatto?
Facile. Investiva tutti i suoi risparmi su Tesla.
Quando il prezzo di Tesla è esploso verso l’alto, Jason è diventato ricchissimo di colpo.
È quindi normale chiedersi come trovare il prossimo titolo vincente, come ha fatto lui.
Il problema è che per ogni Jason che senti, ci sono migliaia di investitori che perdono soldi in borsa facendo esattamente questo stesso gioco.
Solo che le loro storie di insuccesso non fanno il giro del mondo.
Diventano storie invisibili, nessuno le sente.
Per esempio, dimmi se hai mai sentito le storie dei dipendenti di Enron.
In 20.000 hanno perso la pensione, quando Enron è fallita. Gran parte era investita proprio sul titolo dell’azienda.
Cos’hanno fatto di diverso loro da Jason?
Nulla.
Solo che a Jason è andata bene, mentre loro hanno perso i risparmi di una vita.
Perdere soldi in borsa: il potere delle storie
È facile perdere soldi in borsa, se non conosci le regole.
E una regola fondamentale è questa:
RICORDATI DEL POTERE DELLE STORIE
Molte storie sono alla base dei comportamenti irrazionali delle persone quando investono.
E sono anche uno dei motivi per cui si creano le bolle speculative, che sono i momenti più rischiosi per investire.
I mercati finanziari sono infatti dei fenomeni sociali, più che matematici o statistici.
Trascinati dall’entusiasmo delle storie di successo che alimentano le bolle, le persone perdono soldi in borsa con grande velocità.
Tutto infatti parte da una storia. Abbiamo a disposizione dati, opinioni, video, news. Qualsiasi cosa. Con un click.
La storia di Jason DeBolt è comparsa a inizio gennaio 2021.
Ha fatto il giro del mondo in meno di una settimana.
Una persona normale. Con un lavoro normale. Con le azioni di Tesla ha guadagnato 12 milioni di dollari. Ce ne aveva messi 20.000.
Questo fanno le storie. Raccontano. Emozionano. Proiettano.
E fanno nascere il desiderio di arricchirsi nello stesso modo.
È legittimo sognare.
In fondo, se ci è riuscito Jason, perché non puoi farcela anche tu?
Devi però prestare molta attenzione.
Se non lo controlli, il desiderio di arricchirsi porta a due cose:
- Avidità: sei bramoso. Troppo. Vuoi la ricchezza e tutta di colpo. Questo ti porta a prenderti dei rischi sconsiderati.
- Troppa fiducia: sembra che tutti intorno a te facciano grandi affari. Ma anche tu ora hai il cavallo giusto! Hai fiducia in te stesso. Sei convinto di aver scelto bene e di aver beccato la Tesla del futuro. Poi non è così.
Ma avidità ed eccesso di fiducia portano solo a perdere soldi in borsa.
Lo schema ricorrente di chi perde soldi in borsa
Lo schema visto è questo:
Le storie suscitano emozioni.
Si fa largo l’avidità e la confidenza.
Questo ti spinge a prenderti rischi che non puoi sostenere.
E quando arriva il crollo, è finita.
Non sempre si finisce in bancarotta, per carità. Ma le perdite in borsa sono dietro l’angolo.
Non so se lo sapevi: psicologicamente, una perdita di denaro fa male il doppio che una vincita dello stesso importo.
Ecco perché molti investitori non sopportano posizioni in perdita. Non riescono a reggere psicologicamente.
Quando arrivano i ribassi di mercato, c’è volatilità.
E se hai fatto una scommessa su un solo titolo, la volatilità può ridurre il prezzo di quel titolo anche dell’80% in pochi mesi.
Guarda cos’è successo a Meta (ex Facebook) nel 2022:
Quando succede così, le emozioni si trasformano.
L’avidità diventa paura. La paura diventa panico.
Stai perdendo molti soldi in borsa. Non dormi la notte.
Per ritrovare un equilibrio psicologico, ti ritrovi a dover vendere in perdita.
Ci saranno sempre i vincitori
Non ci libereremo mai delle storie alla Jason DeBolt.
Le statistiche dicono che il 95% delle start-up fallisce entro i 5 anni dalla nascita.
Quindi il 5% sopravvive.
Di quel 5%, qualcuna diventerà una mega azienda.
E i primi investitori, se rimarranno in sella, diventeranno ricchi.
Amazon era una start-up. Facebook era una start-up. E Tesla pure.
Ci saranno sempre start-up di successo. Il problema è beccarle all’inizio.
Ma come le scopri?
Risposta: NON PUOI SAPERLO PRIMA.
NESSUNO può sapere come andranno le cose. Ci sono troppi fattori. Troppi cambiamenti.
Nascono start-up tutti i giorni. Come fai a trovare quella giusta? È impossibile dirlo a priori.
Per ogni Elon Musk illuminato ce ne sono altri 100 o 1.000 che falliscono prima.
Quindi, eccoti una strada per non perdere soldi in borsa.
Come NON perdere soldi in borsa
Hai due modi per non perdere soldi i borsa.
Se sei alla ricerca del titolo vincente, come prima strada potresti:
- usare pochi soldi
- evitare le trappole psicologiche che ti ho mostrato
- informarti il più possibile. Devi capirne un minimo del mercato in cui l’azienda che hai scelto opera e che tecnologia sviluppa. Devi comprendere i suoi criteri di business. Devi conoscere il management e verificarne la trasparenza. Ha altre storie di successo alle spalle? Mantiene fede alle promesse? Come comunica con gli investitori? Chi sono gli altri investitori?
In questo primo modo abbassi notevolmente il rischio di saltare per aria.
Il rischio di perdere il denaro è comunque ancora alto.
Tuttavia, se costruisci un portafoglio abbastanza grande, hai delle buone chances di non perdere i soldi che hai investito.
Il problema?
Costruire seriamente un portafoglio così è enormemente dispendioso.
Ci vuole un team di analisti, è un lavoro per professionisti.
Altrimenti diventa solo un gioco molto pericoloso.
Il secondo modo è invece molto più semplice.
Rinunciare a questo tentativo di pescare il cavallo vincente e prendersi un mercato generale.
Ad esempio: un indice come il MSCI All Country World contiene 2.976 aziende sparse in 23 Paesi sviluppati e 27 mercati emergenti. Ci trovi dentro aziende grandi e medie. Di qualunque settore. In tutto il mondo.
Lì dentro le prossime Tesla ci sono di sicuro.
Con una visione di lungo periodo e se hai propensione al rischio, su un indice del genere si potrebbe costruire anche una pensione.
Esci dal giro delle scommesse e diventi ricco più lentamente, ma in modo molto più sicuro.
Leggi:
In azione
Per non perdere soldi in borsa, è sufficiente evitare di fare le scommesse e tenere a freno l’euforia.
I mercati finanziari nascondono infatti delle trappole da evitare.
Per investire senza perdere denaro, la strada più semplice ed efficace è quella di diversificare il rischio.
Così facendo, le probabilità a tuo sfavore sono bassissime.
Se invece concentri il rischio, allora ti esponi agli avvenimenti specifici delle aziende su cui stai investendo.
Anche solo un cambio di management può metterti in crisi.
La selezione dei titoli è fuori dalla portata di un comune investitore.
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L’ho chiamata “Metodo Re di Denari”:
4 risposte
Ottimo articolo Francesco!
Io personalmente punto sul paniere. Ma ho ugualmente paura di perdere tutto, quindi non investirò tutto il mio capitale. Anche perché sono giovane e mi si prospettano in futuro inevitabilmente delle spese da affrontare, quindi ho bisogno di liquidità sul conto.
Ciao Flavio, ti ringrazio!
La paura di perdere soldi sui mercati è del tutto naturale. Psicologicamente, è difficile reggere un crollo, perchè le emozioni ti remano contro. Sei davanti a un pericolo, e l’istinto reagisce prima di te: vuole farti scappare.
D’altra parte i cicli economoci sono fatti di espansione e contrazione. i crolli sono inevitabili e imprevedibili.
Alla fine ti serve un piano. Un pilota automatico che prenda le decisioni al tuo posto. Avere un obiettivo di vita collegato al denaro e sapere in anticipo come comportarsi sia quando le cose vanno bene sia quando vanno male. Questo è il vero senso della pianificazione finanziaria.
In quest’ottica i crolli possono anche diventare delle ottime occasioni di acquisto!
Spero di aver chiarito il punto!
Un abbraccio,
Francesco
ottimo lavoro Francesco sei molto chiaro ed entri davvero nel dettaglio in modo semplice e comprensivo grazie
marco
Ciao Marco, sono felice di averti come lettore e grazie per le belle parole!