Giulio, 500.000 Euro: i rischi che non conosceva
Oggi ti racconto la storia di un lettore di questo blog, che mi ha scritto perchè in cerca di un parere imparziale sul suo portafoglio. Il principio di reale indipendenza di giudizio su cui si fonda la professione del consulente finanziario autonomo permette infatti un confronto trasparente tra cliente e consulente. Trattandosi di un rapporto […]
L’azionario è sopravvalutato: sai cosa fare?
Oggi affronteremo il tema della sopravvalutazione attuale del mercato azionario. Ci concentreremo soprattutto sul mercato americano, ricco di dati, e che rappresenta quasi il 70% degli indici azionari globali dei Paesi sviluppati. Di recente molti investitori si pongono infatti una domanda chiave: il mercato azionario è sopravvalutato? Come trattare un mercato ai massimi? E soprattutto, […]
Investire nei mercati ai massimi: strategie per tutti gli Investitori
I mercati finanziari sono sui massimi. Gli indici azionari continuano a macinare record su record. Lo S&P 500 ha toccato quota 6.000 punti, e dai minimi di fine 2022 è cresciuto di oltre il 60%: Bitcoin ha sfondato i 90.000 dollari, registrando un +400% dai minimi di fine 2022: L’oro ha superato i 2.700 dollari/oncia […]
Trump, spunti per gli investitori
Alla fine, Trump è stato eletto nuovo Presidente degli Stati Uniti, con ampio e inaspettato margine. Sono ben lontano dal voler scrivere un post di carattere politico, ma come consulente finanziario autonomo mi interessa condividere con voi lettori alcuni spunti di riflessione. Infatti, ogni elezione presidenziale americana, a prescindere dall’esito, offre una serie di temi […]
Claudia, 48 anni – Analizzo il suo fondo pensione
Claudia è una donna di 48 anni, dipendente in un’azienda privata. Mi ha contattato tramite questa newsletter per chiedere un parere sul fondo pensione Il Mio Domani di Intesa SanPaolo Vita, nel quale sta versando dei contributi mensili al fine di aumentare l’importo della sua pensione. Claudia ha scelto un buon fondo pensione per il […]
Andrea 140.000 Euro – Analizzo il suo portafoglio
Andrea, 34 anni, mi ha contattato tramite il blog perché voleva la mia opinione indipendente sul suo portafoglio: Sta scegliendo strumenti efficienti? Quanto costano i suoi fondi? Il suo consulente bancario gli sta realmente proponendo soluzioni di qualità? Andrea ha investito in una serie di fondi Mediolanum, e mi ha chiesto di valutarne la qualità […]
Quanto investire in azioni?
Quanto investire in azioni? Spesso gli investitori si chiedono quanta parte del proprio portafoglio dovrebbe essere rappresentata da azioni. Qual è dunque la tua possibilità, desiderio, o bisogno di detenere un paniere di azioni in portafoglio? Pur essendo un asset rischioso, inserire una quota di azionario può rivelarsi un’ottima mossa nella costruzione di buoni investimenti […]
Bond laddering: una semplice strategia obbligazionaria
Investire in obbligazioni governative può essere una scelta prudente per coloro che cercano una fonte stabile di reddito e un rischio relativamente basso. Tra le varie strategie disponibili, il “bond laddering” (o “scala di obbligazioni”) è una delle più efficaci per bilanciare la sicurezza e il rendimento nel tempo. In questo articolo, spiegherò in dettaglio […]
Come investire 100.000 Euro: Consigli ed esempi
Investire una somma consistente come 100.000 euro richiede una pianificazione attenta e una buona comprensione degli strumenti finanziari disponibili. Come consulente finanziario autonomo, voglio offrire una guida pratica su come gestire questo capitale, mettendo l’accento sugli obiettivi di investimento, la sicurezza e la crescita del capitale. Ecco un piano dettagliato suddiviso in diverse strategie chiave. […]
Polizza Zurich Multinvest Bilanciata ESG: conviene? No!
Oggi analizziamo la Polizza Zurich Multinvest Bilanciata ESG. Ho analizzato questo prodotto per un cliente e ho deciso di riportare in questo articolo i passaggi principali. Lo scopo di oggi è mostrarti le polizze multiramo come Zurich Multinvest Bilanciata ESG per quelle che sono davvero, e cioè scatole di scatole, a cui bisogna prestare la […]